上海银行2014年末理财规模1882亿元，较2013年末增长102%。到2015年5月底，这一规模已超过2100亿。该行去年年底资产规模1.187万亿。
就上海银行而言，他承袭了上海这个城市非常显著的特征——谨慎、细致，银行的特点直接传导到风险管理理念上，也决定了上海银行的资管业务风格偏向稳健。
其理财业务所投资资产基本涵盖了目前主流商业银行理财业务的所有投资领域，在此基础上根据客户的需求，又以各类固定收益品种为主，主要包括债券、保险债权投资计划、结构性融资、货币市场工具等。同时积极参与证券市场、股权市场、衍生品市场的投资。在产品上，则以中低风险的预期收益率型为主。
利率市场化之下，银行的传统收入结构发生改变，过去存款立行的概念正逐步向资产立行过渡，资管业务在银行中所占地位日益重要。
根据最新数据，银行理财业务规模已接近17万亿，其中国有大行和股份制商业银行占有比重较大，城商行虽参与资管业务者的数量众多，但规模相对较小，规模最大的几家分别约在2000亿左右。
2014年可以说是城商行资管业务的变革之年，主流城商行普遍在去年顺应监管要求，进行事业部制改革，理财业务规模明显增长。
上海银行2014年末理财规模1882亿元，较2013年末增长102%。到2015年5月底，这一规模已超过2100亿。该行去年年底资产规模1.187万亿。
就上海银行而言，其承袭了上海这个城市非常显著的特征——谨慎、细致，银行的特点直接传导到风险管理理念上，也决定了上海银行的资管业务风格偏向稳健。
其理财业务所投资资产基本涵盖了目前主流商业银行理财业务的所有投资领域，在此基础上根据客户的需求，又以各类固定收益品种为主，主要包括债券、保险债权投资计划、结构性融资、货币市场工具等。同时积极参与证券市场、股权市场、衍生品市场的投资。在产品上，则以中低风险的预期收益率型为主。
随着今年初，监管下发《商业银行理财业务监督管理办法》，通过会计核算、风险准备金计提等手段，加大发行预期收益率型产品成本。以预期收益率型产品为主的城商行资管业务进入关键转型期。
上海银行作为第一批设立的城商行，已走过20年发展历程，日前，21世纪经济报道专访其资产管理部副总经理李弢，以上海银行为样本，一窥城商行资管业务现状与转型。
现有产品模式
《21世纪》：介绍一下上海银行的理财业务产品线？有哪些特色业务？
李弢：近三年来都在重点强化理财产品线建设。目前基本做到“人有我有”。局部领域还具备一定的行业领先性，比如：针对养老型客户的保本型产品报价长期位于行业1/3分位数以上；“易精灵”、“福利派”等类现金管理型开放式理财产品收益率持续超越各种“宝”、货币基金等现金管理类资管产品。
《21世纪》：现金管理型两类产品为什么有优势？
李弢：这几年在现金管理类产品上投入了大量精力，因为根据我们分析，无论零售、私人银行，还是公司、同业客户，均存在现金管理的巨大需求。同时，此类现金管理类产品本身也符合未来基金化、净值型转型的方向，从另一个角度讲也是类净值型的，每日收益率根据基础资产的市场价格变化，与净值型产品只是在收益表现形式上有所不同。
上海现金管理型产品主要分两类，一是T+0的“易精灵”，已推出超过6年，同时面向个人客户和机构客户，产品投向全部是债券和货币市场工具，但相较公募货币型基金，限制相对较少；二是T+7的“福利派”，面向高净值客户。
由于投资者对现金管理的需求巨大，这类产品在现有份额中占比不低，且监管要求下的银行理财产品向净值型转型，现金管理类产品容易转化，也是未来的重点业务之一。
