这里也要分两种情况：
1.去平台考察见到老板
A.外表（看派头，穿着，以及出行的代步车辆，使用的手机等）
我见过两个以上的老板，都是装大尾巴狼。和大家简单的说说，一般认真做事的老板，不会过分的在自己的外表和装束上做过分的渲染。相对的低调和干练。
特别是去平台的时候，大家可以仔细观察，这样的老板一般比较喜欢给自己包装的老板，都会是豪车接送，（宝马，奔驰基本是标配），而且，手机绝对是当下最流行的新款，基本都是配备两个。（这个也只是一个指标参考，因为业务需要，配备两部手机也不是不可以）同时，特别会给投资人安排当地的特色菜式，顿顿吃饭都是变着法儿的设计。（这个话不是绝对，但是，最真切的体验，在一个四线城市，一个平台的老板，迎接投资人都是奔驰宝马，而且平台还是新开张的。做为投资人的你，不会对这个平台老板的开平台的初衷以及他的实力做出一个判断么?）所以，过分的包装，绝对只是为了为以后的欺骗做得铺垫。
D. 行为
一个老板在于投资人交流时候频发的使用手机（一般都是聊QQ，微信），其实，这也无疑表露了二点：1.没有真实业务想要表达，所以想转移注意力，2.装得自己很忙，让投资人觉得他在干实事。
2.在网上联系老板
说老实话，能够经常上网和你聊的老板，也要引起怀疑了。第一，他是不是真的老板(最终拍板的决策人)，第二，是真的老板，怎么那么多的时间出来闲聊。当然了，如果能够碰到有时间也愿意和你交流的老板，做为投资人，不要过激的去指责平台的不是，你要学会引导老板。通过他的一些反应，来获知他开平台的一些初衷，以及一些想法。一些不是真心想做业务的老板，基本在十分钟内，基本就能够发现他的一些破绽。（关于如何引导老板，以后有机会再和大家交流）
二是运营
其实，这是一个和投资人密切利益相关的人，而且也是掌握着平台整体运营策略的人。这么说吧，因为线上的活动策划都是由运营策划主导的。所以，很多时候，运营在某种情况之下，充当了半个老板的角色。而且，就时下，某些平台的运营甚至比老板还牛。(具体就不在此列举了)和运营的聊天，其实也有一定的技巧。
A.首先：不要动不动就问平台是否安全，而且，不要因为一些活动的奖励而去对运营谩骂和指责，因为，不便于日后关系的维护。
B.其次： 学会换位思考，多从他的角度出发去考虑问题。有些运营一旦聊开，也会和你说一些有“意义的话“不过，这就要看你是否能够感觉得到了。
C.最后： 不要把运营当成救命稻草，因为，平台一旦出事，运营一般不会负责，也有一部分自己跑了。特别是当你知道运营有些不寻常的举动之后，比如突然间不在群里活跃，或者一段时间过分活跃，这都是在释放危险的信号。
三是客服
投资人投资平台打交道最多的也是客服，不过，做为一线人员，对于客服，我想，更多的只是起了个辅助性作用，当然，我给她们赋予了一个新的身份，那就是眼线。
首先：学会和客服建立一对一的关系，本人的经验，一般是和比较活跃的客服建立匹配（这样的客服相对八卦，而且信息绝对是第一手资料）
其次：经常和客服聊些投资技巧，因为很多客服，有相当的一部分是不太懂业务的，而且对于赚钱的事情，客服一般不会排斥。这样做的目的是建立起信任感，方便业务便捷处理。
最后：偶尔和客服八卦一下，这样做的目的是为了打探下公司的人员情况，毕竟人员流失太快，也是在释放平台某种不安分的信号。
重要提示：投资要理性，特别是在和客服接触的过程中，如果客服突然间热情起来，就要引起注意了。一般情况是平台资金流失严重，而且，已经产生了比较的资金缺口，客服这样的举动只是为了让人接棒。
（三）业务
说实话，自己不是专业出身，而且去平台，也比较少谈业务方面的事情。因为自己不够专业，所以不管是对什么类型业务的平台，不会以不专业的眼光去分析一些专业的事情。但是，有一点很重要，你要相信你眼睛看到的东西，不要被老板一晃，啥都不记得了。而且，记得一定要多听老板说，而不是自己一个劲的瞎说。因为，很多时候，一些投资人因为自己的原因，而正好中了一些老板的下怀。所以一些查标的行为，很少看。最直接的方式，如果时间允许，让你跟着完成一笔业务，完成从立项到审查，最后到放款的整个过程。
最简单的一句话，不管是什么样的平台，他们都会有三个环节：他们的贷前，贷中，贷后，这三个步骤。
不管是由谁来回答这个问题，但是，这是一个平台业务的三个基本要素。至于，你是不是能够听懂，或者他说的是不是真实的，这个就需要一定的功底了，这里，我也就不仔细阐述了。
1.贷前
重点调查申请人资信情况，经营情况以及贷款用途的合法和合规性，至于手段的话，基本也就是现场走访，外部调查等。
2.贷中
基本意思就是如何控制风险，找准定位，找准位置，保证现金流。
3.贷后
说的简单直接一点，就是你放出去的钱能够安全平稳收回，如何催收管理。
本段小结如下：
1.因为涉及专业性的东西比较多，但是，多问这是一个最基本的手段，如果平台连这种最基本的问题都回答的支支吾吾，那么，无疑这就是危险信号。
2.透过三个问题的问答，借机观察整个团队的组成。
3.根据平台业务的情况，以此来跟踪平台业务的进行（适用于平台考察，跟踪完成一个项目的真实情况）
