一份宣传资料显示，目前平台风险期已经渡过，进入高速发展的“黄金期”，老板不会跑路。上述营销人员补充道，由于个人原因需提前提现，可以选择抛售，随时拿回本金。
听上去玩家几乎可以打消所有的顾虑，但业内人士指出，往往这种“天衣无缝”的背后，是设计者对人性深刻的洞察，条条规则都能化解玩家的不放心，给人一种安全的假象，实际上禁不起推敲，有很多误区。
网贷之家首席研究员马骏表示，TBC一通宝的模式就是典型的网络传销，通过不断吸纳新会员来将一件普通价格的标的物炒成稀缺资源，如果没有新会员加入，拆分就会终止。黄金钱包首席研究员肖磊同样认为，这和庞氏骗局的原理是一样的，人为制造供给的稀缺，承诺高回报、前期先给点甜头、击鼓传花式传播、保证流动性、承诺不跑路、又有规则放在那，投资者就很容易被打动。
正因为“TBC股”的升值和拆分都需要不断地注入新会员来推动，所以平台“永续”的真正秘诀就是不断地扩大“生源”。马骏表示，旁氏骗局就是曲线发展的，有一个黄金期，维持了不到一年时间。TBC一通宝的会员规模何时会饱和还不好预计，要看其营销方式能持续多久，如果新进入的资金能够弥补原先的承诺，平台就会一直做下去，挣的钱也会越来越多。而毫无疑问的是，一旦大家都开始卖，没有新会员来接或价格突然出现下降，平台就会爆发挤兑。
TBC一通宝也把最坏的情况想到了，于是他们设计了一个1000美元的投资限额，制造出最多也只是亏1000美元的假象。肖磊指出，这种设计其实是留了空子的，一旦投资者赚了钱，会疯狂开户，找十几个身份证都不费事，身边亲戚朋友扫一圈就能有，这样投入的资金就会翻倍，投资者还觉得自己占便宜了，钻了平台的漏洞，实际上设计就是为了让投资者钻空子，想办法进入市场。
正是利用了投资者不理性且不够专业的视角，TBC一通宝开始热炒，而受访者均表示，平台上的繁荣景象都是泡沫，平台玩的是钱，而非创造了多少价值，完全是空转。这个组织就像金字塔最上面的一层，可以随时修改规则，且利用朋友圈等社交工具炒作，他们不用做任何事，会员就在帮忙炒了。
金融投资骗局频现江湖
事实上，在TBC一通宝虚拟货币理财出现之前，已经有很多理财产品投资骗局的案例，比如轰动一时的MMM庞氏骗局已被监管机构多次警示风险。
MMM模式对外宣传称月收益率最低为30%，不是传销，永不跑路。但从去年12月中旬开始，MMM系统在中国出现崩盘，往里面打钱秒配，但提钱却基本提不出来了，说明这一系统里面已经无钱可提。
肖磊表示，全球遍布着这种金融骗局，投资者教育越落后的地方被骗的概率越大。一位监管层人士透露，我国相关部门对市场上的营销模式和组织一直保持观察和监测，对TBC一通宝也有所了解，但目前不方便过多评论。
想要彻底打击这种金融骗局并非易事。北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，以MMM为例，受害人比较分散，单个被骗的钱财数目也较少，多数是几千几万的，加之这种案件查处成本太高，一些公安机关也不愿意受理，所以所谓的维权事件比较零星，可以说成功维权的案件基本没有。另外，此类事件维权难度较大，没有比较清晰的资金流向，他们付款多数是通过网络转账，以消费的名义付到某个虚拟商城去了，甚至有可能直接支付到境外了，靠民事诉讼追回款很难，公安机关也很难查处。
TBC一通宝则更加隐蔽。肖磊表示，相比MMM，TBC更低的投资金额上限、没有直接对接的神秘组织者等都可以成为其保护色，如果平台的结算走账都是对接国际市场则更难监察。投资人受损后，除非大面积报案，成为公众事件才有可能解决。
对此，王德怡也为投资者做了提醒。他表示，不要被高收益所诱惑，投资者在进入某一项投资之前，最起码要对交易平台和交易对方的真实身份进行调查核实，对对方资质和信用做基本了解，对方是否为合法注册的公司、其经营范围有无法律审批、业务模式是否合法有效、交易对手是谁、交易平台是否可靠等。“那种打着高收益高回报引人投资进行交易，却始终无法核实对方真实身份、公司名称，甚至连IP备案信息、公司联系电话和地址都没有的，基本上可以判定为网络诈骗。”王德怡说道。（北京商报）
