9月7日，深圳P2P平台融金所18名员工被深圳经侦部门带走协助调查一事，在P2P行业引发巨震，目前已有10名员工返回公司，有消息称其余或有可能办理手续陆续返回。据悉，此次深圳警方已对包括融金所、国湘资本在内的多家P2P公司进行了调查。
据称，融金所成立两年多，累计成交金额47亿余元，待收余额12亿余元。另几家P2P管理人士对本报记者称，出事的P2P平台或因遭举报被查。对于目前监管明细尚未出台的P2P行业，创新与法律边界界定成为行业悬在头上的达摩克利斯之剑。
P2P监管细则出台前夜，警方率先介入，整治风暴在行业掀起波澜，P2P野蛮生长结束，迎来严格监管时代。大成律师事务所肖飒律师预计，将会有较多中型P2P成为风险集聚的重点稽查对象。
经侦部门连续“敲门”
此轮整治中，深圳另一家P2P平台国湘资本被调查的时间更早，目前已经暂停营业。
8月27日上午，深圳市经侦部门突击检查，傍晚带走国湘资本员工共计31人。9月1日国湘资本发布公告称，8月28日9人回来，目前还有22人未回。9月8日该平台再次公告称，为配合近段时间金融秩序整顿，目前各项业务暂停。
国湘资本成立于2014年8月，平台借款项目主要为酒类抵押借款，其项目成交量超过8亿元。
融金所在行业内颇具知名度。9月8日该平台发布公告称， “截至9月8日中午12点，协助调查的18位同事，已有10位陆续回到岗位，另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作，事情还未明确定性。”
据了解，该平台于2013年5月正式上线，主要从事车辆抵押贷款业务，在全国有31家分公司，投资者人数接近3万；目前收益在13%-18%不等，该平台累计交易额约47亿元，待收余额12亿余元，投资者称其营运与回款一直正常进行。截至9月8日晚，该P2P平台仍正常营运，当天成交过千万元，不过前一日事发之前，成交量为2600多万元。
早在去年下半年深圳就有过一次排查行动，当时警方仅仅是对一些基础信息和资料核实及登记，以及经营团队的了解，此外也抽查平台个别项目。但是此次排查风向大转，已经有针对性地对平台进行深入调查。
深圳是P2P最为活跃城市之一，不但平台数量多，而且平台成交量也居全国前列。根据网贷之家数据，广东省正常运营的平台数在全国各省市中排名第一，占全国总运营平台数量的18.75%，目前已达428家。其中，深圳和广州两地也独占鳌头，占广东总运营平台数量的87%。
从P2P成交量来看，8月全国P2P整体成交量达974.63亿元，其中深圳就达216.57亿元，一个城市成交量几乎达全国的三成左右。
“平台数量多，那么相应的问题平台就多，所以才会率先引发严格整治。”深圳某P2P平台管理人士称。在该平台被调查之前，今年下半年以来深圳已有6家平台被警方调查，包括微投网、德利贷、钱贷贷等平台。
